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Nos spécificités

Pour la gestion financière de vos placements, nous apportons un soin tout particulier à vous  permettre de réaliser vos placements en toute connaissance de cause et en toute transparence. Pour cela nous nous attachons à 3 étapes qui nous semblent essentielles :

  • Rendre compréhensible les risques liés à vos placements.
  • Déterminer un objectif de rendement au terme, selon la durée et le profil que vous aurez choisis.
  • Permettre un suivi régulier et une appréciation de la performance réalisée comparée à celle historiquement constatée.

Ces 3 étapes essentielles ne sont rendues possibles que via une méthodologie généralement perçue comme inhabituelle mais aisément compréhensible y compris par les investisseurs les moins avertis.

 

NOS PROFILS DE GESTION :

Nous avons défini 5 profils adaptés à des durées recommandées de placement allant de 2 ans à 12 ans et plus. Pour des montants d’investissement supérieurs à 500 k€, nous pouvons également définir avec vous un profil personnalisé.

Les profils ont été mis au point sur la base des observations de ce qui s’est réellement produit au cours des 17 dernières années avec les objectifs suivants :

Profils

Constat historique Rendement historique annuel médiant Durée de détention recommandée
DEFENSIF aucun cas de perte au terme de 2 ans entre 1 et 3%  de 1 à 3 ans
PRUDENT aucun cas de perte au terme de 4 ans environ 2,5 % de 3 à 5 ans
EQUILIBRE aucun cas de perte au terme de 5 ans environ 3,5 % de 5 à 7 ans
DYNAMIQUE moins de 2% de cas négatifs au terme environ 4,5 % de 7 à 10 ans
OFFENSIF moins de 2% de cas négatifs au terme environ 5 % 10 ans et plus

 

LE PROCESSUS 

Le processus que nous vous proposons de mettre en place est le suivant :  

  • Nous vous montrons les différents scénarios historiques survenus pour chaque profil
  • Vous choisissez le niveau de risque et le profil qui vous semble acceptable
  • Nous construisons un portefeuille conforme au profil retenu
  • Nous améliorons le rendement anticipé par une judicieuse sélection de fonds
  • Nous suivons les fonds détenus et organisons les arbitrages dès que nécessaire
  • Nous suivons régulièrement la réalisation des objectifs de performance fixés