Comment fonctionne l'application ?
FermerATTENTION : Cette application utilise des catégories de risques qui sont celles observées par FUNDCLASS. Ces catégories reflètent les risques supportés par l'investisseur et sont en général plus fines que celles déclarées par le fonds. Les éléments d'évaluation ci-dessous ne sont donc pas contradictoires mais simplement plus précis.
Cette application vous permet de vous forger votre propre opinion sur la performance de vos fonds en l'évaluant selon plusieurs critères :
1) Par rapport à différentes autres performances de la catégorie :
- La moyenne de performance des 10 meilleurs/moins bons autres fonds
- La moyenne de la catégorie
- L'indice représentant la catégorie
Par ailleurs, notre approche de la gestion du patrimoine privilégiant la régularité plutôt que la performance unique, nous mettons à votre disposition ces mêmes indicateurs pour 4 périodes successives d'un an qui sont décalées d'un trimestre. Ceci vous permet d'évaluer les résultats de votre fonds dans différents scenarios de marché.
Nous attirons votre attention sur le fait que comparer des résultats de performance entre 2 fonds n'a de sens que s'ils appartiennent à la même catégorie qui reflète les risques que vous avez encourus. La performance étant la rémunération de ces risques, sa comparaison n'a de sens que si les risques sont comparables..
2) Par rapport aux concurrents de la même catégorie
ce tableau vous permet de visualiser aisément comment votre fonds s'est placé par rapport aux autres fonds de sa catégorie au cours de 12 périodes successives d'un an.
Cette évaluation est d'importance car elle reflète la fréquence des gains réalisés par le gérant et donc la régularité des talents du gérant. En effet, pour une bonne gestion de votre patrimoine, il est préférable d'avoir investi dans un fonds dont le gérant est régulièrement meilleur que ses confrères plutôt que dans un fonds qui aura réussi une fois une performance exceptionnelle.
POUR ALLER PLUS LOIN :
En savoir plus sur la méthodologie FUNDCLASS : http://www.fundclass.com/webpages/view/methodologie
Comment fonctionne l'application ?
S'il est relativement aisé de connaître la performance d'une sicav, il est moins facile de se faire une opinion sur la régularité de cette performance. C'est pourtant ce dernier critère qui doit rester l'élément essentiel de votre choix puisque réaliser une bonne performance une seule fois ne garantit pas la bonne gestion de votre patrimoine... Pour vous aider, nous vous proposons ici quelques éléments de jugement qui vous permettront, en dehors de toute approche commerciale, de vous faire votre propre opinion.
