Chez Wealth Patrimoine, nous conseillons les investisseurs selon leur situation et leurs objectifs.
Pour cela, nous avons construit un outil qui vous permet de choisir la bonne composition de portefeuille qui convient aux risques que vous acceptez pour la durée prévisible de votre investissement et l’enveloppe fiscale que vous souhaitez privilégier.
Adapter votre stratégie à chacun de vos objectifs et aux diverses évolutions clés….
Votre conseiller en gestion de patrimoine est disponible du lundi au samedi sur rendez-vous.
Commençant sa carrière en créant des applications de simulations financières dédiées aux banques il rejoindra les équipes de gestion de portefeuilles de la compagnie d’assurance Cardif.
Bruno travaille depuis 30 ans dans la gestion institutionnelle et la banque d’investissement et plus particulièrement sur le marché des OPCVM.Il est associé fondateur et Président de Wealth Patrimoine et conseille aujourd’hui des institutionnels et les clients particuliers du cabinet.
Bruno co-dirige sous la marque 3DCapital le pôle Conseil Financier pour les particuliers.
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Diplômé de l’école supérieure de commerce de Montreux en 1977, titulaire d’un brevet fédéral de comptable, membre de l’association professionnelle SWISCO, ancien membre de l’USF et de l’OAR-USF, ancien réviseur particulièrement qualifié.
Edgard Bornet a été directeur administratif et financier de plusieurs PME avant de fonder deux cabinets d’expertise comptable et de conseil en fiscalité (en 1989 et 1997). Il est associé de WealthPatrimoine et développe à l’international une clientèle d’entreprises et de privés dont les patrimoines sont internationaux
Votre conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel capable de vous accompagner dans l’organisation de vos futurs placements en prenant en compte l’organisation existante de votre patrimoine. Contrairement à ce que beaucoup s’imaginent, il n’est pas nécessaire de détenir une fortune considérable pour solliciter un conseiller patrimonial. Chez nous, nous pouvons vous conseiller pour un placement régulier dès 200 € mensuels ou l’investissement d’un capital de 50 000 €.
Lorsque les situations le nécessitent, nous travaillons avec les spécialistes (expert retraite, fiscaliste, notaire,…) pour imaginer ensemble la solution qui répondra au mieux à vos objectifs, à la fois juridiquement et financièrement. Tous les sujets peuvent être traités, et notamment :
Des années d’expérience au cours desquelles nous avons su traiter des cas complexes dans tous les domaines de la gestion patrimoniale. Compte tenu de votre situation professionnelle, personnelle et financière, et dans le cadre des objectifs que nous vous aiderons éventuellement à formaliser, nous serons en mesure de vous suggérer les placements, les investissements, les stratégies pour atteindre ces objectifs en minimisant les risques et en optimisant non seulement vos revenus, vos charges, mais également la fiscalité.
Outre le fait qu’il s’agisse d’une obligation réglementaire, il est important de commencer par établir un bilan, même simplifié dans un premier temps, identifier les points qui pourraient servir de levier d’action à une meilleure organisation patrimoniale et/ou atteindre les objectifs que vous souhaitez obtenir.
Il est rare de pouvoir atteindre tous ses objectifs simultanément ! Votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagnera pour établir des priorités et des équilibres dans vos objectifs patrimoniaux :
Enfin, pour être certains de vous proposer des solutions qui puissent vous satisfaire, l’étape suivante consistera à identifier avec vous la nature des risques auxquels vous êtes déjà exposés, ceux pour lesquels vous êtes protégés et le degré de risques que vous êtes en mesure d’accepter.
Une bonne organisation patrimoniale, au même titre que pour une bonne gestion financière, nécessite une diversification aussi large que possible de façon à assurer une sérénité et une tranquillité d’esprit quels que soient les événements qui pourront intervenir. Cela ne nuit pas au rendement global sur longue période mais permet tout simplement une meilleure répartition des risques.
Notre outil unique sur le marché vous permettra d’appréhender vous-même et de façon évidente, l’intérêt de bien diversifier votre portefeuille pour en tirer le meilleur rendement.
Car le patrimoine qui existe déjà ou qui est en cours de constitution doit être organisé de façon à pouvoir survivre aux différentes évolutions qui ne manqueront pas d’intervenir sur le long terme.
Car se constituer un patrimoine nécessite des efforts importants dont il serait dommage de gaspiller les résultats en investissant avec des rendements faibles.
Car nous ne travaillons pas pour une compagnie ou une banque qui nous fixe des objectifs commerciaux à atteindre. Notre rôle consiste à trouver sur le marché le fournisseur du service qui correspondra aux conclusions de nos discussions.
Car la gestion patrimoniale ne déroge pas à la nécessité pour tout un chacun de savoir quels sont les honoraires et les frais préalablement à la mise en place des stratégies que nous vous proposerons.
Vous avez un doute sur le fait que votre épargne soit gérée selon vos meilleurs intérêts ?
Vous avez un doute sur les frais qui sont prélevés sur votre épargne ?
Vous avez un doute sur la proposition de placement qui vous est faite ?
Moyennant des honoraires variables selon l’importance des dossiers à examiner, (généralement entre 250 et 750 euros), nous mettons notre expertise à votre service sans aucun autre engagement.
A noter que si nous sommes appelés à travailler ensemble par la suite, ces honoraires vous sont reversés.
Wealth Patrimoine mettra à votre disposition son expertise en conservant constamment à l’esprit votre intérêt dans tous les domaines de la gestion et de l’optimisation de votre patrimoine.
