Conseiller patrimonial

Au-delà des aspects financiers, la gestion de patrimoine relève tout d’abord de l’analyse de la situation patrimoniale existante et de la prise en compte des objectifs de chaque client. Gérer les actifs et le passif d’une personne et gérer convenablement ses droits et ses obligations financières requiert de nombreuses compétences que votre conseiller se doit de mettre en œuvre. Chez Wealth Patrimoine, nous vous accompagnerons en ayant une vue globale et indépendante des sujets essentiels pour mettre en place des solutions qui répondent à vos objectifs.

Faire appel à un conseiller patrimonial pour mettre en place une organisation patrimoniale !

Contrairement à ce que beaucoup s’imaginent, il n’est pas nécessaire de détenir une fortune conséquente pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Le conseiller patrimonial est un professionnel capable de vous accompagner dans la réorganisation de votre patrimoine ou pour vous conseiller sur des placements réguliers ou l’investissement d’un capital dès 50 000 €. Pour les dossiers les plus importants qui pourraient nécessiter l’intervention d’un ou plusieurs autres métiers, votre conseiller pourra être accompagné d’un expert comptable, d’un notaire et/ou d’un fiscaliste pour mettre en place des solutions en matière de :

  • successions ;
  • immobilier et investissements ;
  • crédit bancaire ;
  • fiscalité et optimisation fiscale ;
  • préparation à la retraite ;
  • transmission, acquisition ou fusion d’entreprises ;
  • gestion de portefeuilles bancaires ou d’assurance ;
  • etc.
11Homme d'affaires travaillant avec des documents au bureau- conseiller patrimonial Wealth Patrimoine
Wealth Patrimoine

Conseiller patrimonial depuis plus de 15 ans

Des années d’expérience au cours desquelles nous avons su traiter des cas complexes dans tous les domaines de la gestion patrimoniale. Compte tenu de votre situation professionnelle, personnelle et financière, et dans le cadre des objectifs que nous vous aiderons éventuellement à formaliser, nous serons en mesure de vous suggérer les placements, les investissements, les stratégies pour atteindre ces objectifs en minimisant les risques et en optimisant non seulement vos revenus, vos charges, mais également la fiscalité.

Wealth Patrimoine : Un processus qui a fait ses preuves

Outre le fait qu’il s’agisse d’une obligation réglementaire, il est important de commencer à établir un bilan, même simplifié dans un premier temps, pour identifier les points qui pourraient servir de levier d’action à une meilleure organisation patrimoniale et/ou à atteindre les objectifs que vous souhaitez obtenir.

Il est rare de pouvoir atteindre tous ses objectifs simultanément ! L’étape suivante consistera donc à établir des priorités et des équilibres dans vos objectifs patrimoniaux :

  • améliorer votre niveau de vie lorsque vous atteindrez l’âge de la retraite ;
  • protéger votre conjoint survivant en cas de décès ;
  • bien préparer une future transmission de patrimoine ;
  • optimiser la fiscalité sur le court, moyen ou long terme ;
  • maximiser le rendement de vos investissements ;
  • diversifier les différentes classes d’actifs que vous possédez ;
  • etc.

Enfin, pour être certains de vous proposer des solutions qui puissent vous satisfaire, l’étape suivante consistera à identifier avec vous la nature des risques auxquels vous êtes déjà exposés, ceux pour lesquels vous êtes protégés et le degré de risques que vous êtes en mesure d’accepter. 

Une bonne organisation patrimoniale, au même titre que pour une bonne gestion financière, nécessite une diversification aussi large que possible de façon à assurer une sérénité et une tranquillité d’esprit quels que soient les événements qui pourront intervenir. Cela ne nuit pas au rendement global sur longue période mais permet tout simplement une meilleure répartition des risques.

11Publicité Wealth Patrimoine conseiller en gestion de patrimoine

La plus-value de Wealth patrimoine !

Elle tient en quelques mots

Prudence

car le patrimoine, qu’il existe déjà ou soit en constitution, doit être organisé de façon à pouvoir survivre aux différentes évolutions qui ne manqueront pas d’intervenir sur le long terme.

Rentabilité

car se constituer un patrimoine nécessite des efforts importants dont il serait dommage de gaspiller les résultats en investissant avec des rendements faibles.

Indépendance

car nous ne travaillons pas pour une compagnie ou une banque qui nous fixe des objectifs commerciaux à atteindre. Notre rôle consiste à trouver sur le marché le fournisseur du service qui correspondra aux conclusions de nos discussions.

Transparence

car la gestion patrimoniale ne déroge pas à la nécessité pour tout un chacun de savoir quels sont les honoraires et les frais préalablement à la mise en place des stratégies que nous vous proposerons.

Wealth Patrimoine mettra à votre disposition son expertise en conservant constamment à l’esprit votre intérêt dans tous les domaines de la gestion et de l’optimisation de votre patrimoine.

ATTENTION : en finance ou en conseil patrimonial, les miracles sont très couramment des mirages !!

  • Diagnostic de vos placements, de votre organisation patrimoniale ;
  • Optimisation de vos cessions d’actifs (entreprises, immobilier…) ;
  • Optimisation fiscale (IR-IFI-IS)
  • Optimisation du rendement de vos contrats d’assurance ;
  • etc…